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虛擬貨幣背後隱藏的治安危機

文字工作者 羽毛

近年來,虛擬貨幣為許多投資人新興的加碼首選,尤其又以比特幣特別火紅,例如特斯拉創辦人伊隆.馬斯克亦將部分資產轉投資虛擬貨幣,並曾開放旗下販售車輛,讓顧客能以比特幣支付,造成幣值短時間內飆漲。

國際化腳步飛快,我國也搭上虛擬貨幣的浪潮,以至於國內投資市場需求急增,使BTM設備如雨後春筍般林立,目前全國設置總計有36處,涵蓋9個縣市,機台數量已在全球排名高居第25,也是亞太區BTM成長最快速的地方之一。

BTM為BitcoinATM,意即比特幣自動提款機,每個人皆可透過BTM自由購買抑或回售比特幣、以太幣等虛擬通貨,實屬近期國內購買虛擬通貨之新興管道。然而,在快速進軍虛擬貨幣市場的同時,我們理應深入了解其相關風險性。

首先,個體戶購買比特幣時,若未能即時收到購買之比特幣,必須聯繫客服人工處理,且如反悔或操作錯誤,亦無法取消或退款。況且設置BTM幣商多為私人或小公司,設置門檻低廉,如有交易糾紛,消費者難以獲得保障。

次之,虛擬貨幣在治安面影響甚鉅。據統計2021年投資詐騙案量大增至4904件,其中加密資產為主的詐欺案,已成為主要詐欺類型之一。最常見的為利用BTM作為犯罪交易或洗錢工具,諸如詐欺不法所得、毒品交易獲利、網路博弈賭金、擄人勒贖贖金交付等不法利益,均可能透過BTM轉換為虛擬通貨後,再以打散、多層轉遞等方式,洗白進而獲利。

科技精進之下,如今詐騙集團可將虛擬錢包QRCODE截圖,傳給被害人,並由其至BTM操作存入金錢,則虛擬貨幣會直接存入詐騙集團的錢包內。最令警政機關苦惱的是,目前國內大多數BTM機臺未開啟使用者身分驗證功能、未依法令完成法遵聲明、產出BTM錢包也無須實名制,且多數BTM設備交易並無上限,有心人士可利用上述漏洞規避查緝,形成偵查漏洞,增加辦案困難度,也難以追回犯罪所得。

根據學者克拉克提出的「情境犯罪預防」(Situational Crime Prevention)的五大策略中,闡述了「減少犯罪誘因」的攻略,必須進行犯罪成本利益分析,並予以降低或移除該犯罪所獲得的酬勞或利益。爰此,嚴管虛擬貨幣甚至BTM設備,不啻是當今打擊犯罪的當務之急,藉以徹底遏止不法,避免民眾無端受害。相關建議如下:

一、要求BTM機台應進行身分認證,並依規定遵守洗錢防制等法令。

二、規定虛擬資產服務提供者,須取得營業執照,並提出法遵聲明。

三、針對未完成法遵業者,課予刑事責任,屆時修訂法規強制對BTM執行扣押、沒收。

(圖片選自YAHOO新聞

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